Profesja doradcy finansowego powstał w odpowiedzi na oczekiwania rynkowe. Na rynku ekonomicznym jest mnóstwo ofert. Pracownicy banków, co chwila, oferują kolejne produkty finansowe. Należy dodać, że dla przeciętnego człowieka zwykle ich inicjatywy są niezrozumiałe. Pracownicy banków i instytucji parabankowych posługują się powszechnie językiem, który nie dla wszystkich jest jasny.